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公安部揭秘高发电诈案件层层套路 80%的电诈都是这5种
www.panzhihuapeace.gov.cn 】 【 2022-05-13 16:18:54 】 【 来源:中央政法委长安剑

公安部揭秘高发电诈案件层层套路


别上当,80% 的电诈都是这5种


  5月11日,公安部公布五类高发电信网络诈骗案件类型,包括刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法。这5种诈骗类型发案占比近80%,成为最为突出的5大高发类案,其中刷单返利类诈骗发案率最高,占发案总数的三分之一左右;虚假投资理财类诈骗涉案金额最大,占全部涉案资金的三分之一左右。

  

  刷单返利类诈骗

  

  犯罪手法

  

  第一步,前期引流。通过网页、短信、社交软件、短视频平台等招募“刷单客”“点赞员”“推广员”,待受害人“上钩”后将其拉入聊天群。第二步,小额返利。诈骗人员会让受害人在群内领取“新手任务”,如为短视频点赞评论刷粉丝等。受害人完成后,诈骗人员会快速返还小额佣金。第三步,诱导下载刷单APP。诈骗人员通常会安排专人在微信群中散布其获得高额佣金的截图,并以此诱骗受害人在APP中垫资领取“进阶任务”,实际是将受害人资金转走,而受害人的APP账户中显示的金额仅仅是虚拟数字。第四步,完成诈骗。当受害人完成任务想要提现时,诈骗人员将以“任务未完成”“卡单”等各种借口,拒不支付本金和佣金,一旦受害人识破骗局,诈骗人员将切断一切联系。

  

  典型案例

  

  今年5月,湖北咸宁郜某某在微信群内看到“固定底薪、点赞评论返佣金”的信息及二维码。郜某某通过扫码加上客服,并下载某刷单APP。随后有“接待员”指导郜某某做刷单任务。最初,在郜某某完成评论任务后,返了20元佣金到其支付宝账号。郜某某又开始领取认购任务单。认购任务单需交纳相应的本金,交纳金额越高,返还佣金越高。郜某某先后完成了5单任务,认购本金100元至1000元不等,每次的佣金都能快速提现。此时,郜某某加大投入,花费11万元认购金额更大的复合任务单。但其完成任务后发现无法提现,他立即联系“接待员”,对方告知其操作有误造成“卡单”,需要再做一次复合任务才能提现。郜某某此时已觉察被骗,向对方索要本金时发现对方已删除联系方式,且APP已无法登录。

  

  虚假投资理财类诈骗

  

  犯罪手法

  

  首先,诈骗人员通过多种渠道锁定受害人并骗取其信任。包括通过社交软件寻找受害人并建立联系、发布股票外汇等投资理财信息网罗目标人群、通过婚恋交友平台确定婚恋关系骗取信任等。在获得受害人信任后,诈骗人员引诱受害人加入“投资”群聊、听取“投资专家”直播课、接受“股票大神”投资指导。随后,诈骗人员将诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资,前期小额投资试水可获得返利,一旦受害人加大资金投入后,就会发现无法提现或全部亏损,并被诈骗人员拉黑,且虚假网站、APP无法登录。

  

  典型案例

  

  今年4月,北京于某在某直播平台上观看炒股知识直播时,与一名自称“甄军”的主播私聊后添加为微信好友,后通过“甄军”加入炒股交流群。随后,在该群管理员指导下安装投资APP,之后一周时间里,于某先后向管理员转账347万元,在APP内进行买入、卖出股票操作,并成功提现37.3万元。于某随后加大资金投入。直至4月底,于某发现APP内307万元余额已无法提现。“甄军”及该群管理员称平台出问题被突击检查,要求于某缴纳120余万元罚款后才能提现。于某不愿交纳罚款,继续向对方索要投资本金后被对方拉黑,同时发现APP无法登录,从而发现被骗。

  

  虚假网络贷款类诈骗

  

  犯罪手法

  

  诈骗人员通过网络媒体、电话等发布办理贷款、信用卡、提额套现等广告信息,打着“无抵押”“免征信”“无息低息”“快速放款”“免费提额套现”等幌子,以事先收取手续费、保证金、验资、交税等为由,或以检验还贷能力、调整利率、降息、提高征信等为借口,诱骗具有贷款需求或曾办理贷款业务的受害人转账汇款。

  

  典型案例

  

  今年5月,广东东莞樊某接到陌生来电,对方询问樊某是否有贷款需求。樊某因近期需要资金周转,于是添加了对方企业微信号,并下载了某贷款APP,按照对方提示在APP上申请贷款。随后,对方以交会员费、解冻金、证明还款能力等为由要求转账,樊某先后转账共13.7万元,但对方仍称贷款条件不满足不能放贷。樊某此时准备放弃贷款,对方告知其需等贷款审核通过才能返还资金,随后便失去联系,APP无法登录。

  

  冒充客服类诈骗

  

  犯罪手法

  

  一是冒充电商平台或者物流快递企业客服,谎称受害人网购商品出现问题,以退款、理赔、退税等为由,诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息,对受害人实施诈骗。二是声称误将受害人升级为VIP会员等,以不取消上述业务将产生额外扣费为由,诱导受害人支付手续费,从而实施诈骗。三是以受害人电商平台会员积分、支付宝芝麻信用积分不足为由,让受害人申请贷款从而提高积分,并诱骗受害人将贷款汇入其指定账户,从而实施诈骗。

  

  典型案例

  

  今年4月,福建泉州张某接到电话,对方自称是某购物平台客服。对方告知张某购买的商品快递包裹丢失,现在可以进行理赔,并说出具体订单编号、订单时间及商品物流单号。张某信以为真,并按对方提示操作,在自己支付宝内透支了备用金所有额度,后将透支的钱款转入对方提供的银行账户。对方承诺后期会将备用金和理赔金一起返还,并让张某继续下载网贷APP透支额度转账。张某不愿配合,随后发现对方已无法联系,从而发现被骗,损失金额2.5万元。

  

  冒充公检法类诈骗

  

  犯罪手法

  

  冒充公检法等机关工作人员,谎称受害人名下银行账户等被冒用,或者涉嫌洗钱等违法犯罪,以此要求受害人将资金转入“安全账户”配合调查或接受监管,进而实施诈骗。为增加可信度,一些诈骗人员会向受害人展示虚假公检法网站上发布的假通缉令等法律文书。为使受害人处于完全被操控状态,诈骗人员还会诱骗受害人到酒店等封闭空间,阻断所有短信、来电等外界联系。

  

  典型案例

  

  今年4月,广东深圳刘某某接到自称是深圳市防疫中心的陌生电话,对方称要带其去强制隔离,因刘某某一个电话号码曾在3月16日扫描了长沙市某医院的行程码。刘某某表示自己没有去过长沙,对方又称其身份信息可能被盗用,并将电话转接至“长沙市公安局”。随后,“陈警官”对刘某某进行询问,并告知刘某某账户涉嫌洗黑钱,让刘某某添加其QQ号码。随后,刘某某提交了银行卡号、密码等相关信息,并录制了人脸操作视频。在“陈警官”引导下,刘某某银行账户被转走6万余元。后刘某某意识到自己被骗。

  

  据中央政法委长安剑

编辑:景文军
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